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永豐金超貸三寶案 金管會重罰1000萬元

永豐金控日前遭內部員工檢舉,疑涉及超貸三寶建設集團,立委緊盯要金管會本周開罰,金管會銀行局主秘陳妍沂今日記者會公布裁罰,由於永豐金控對子公司監管有缺失,未落實建立及未確實執行內控與稽核制度,開罰新台幣1千萬元!金管會指出,裁罰後若不予改正得對同一事實或行為連續處罰至改正為止。

金管會指出,永豐金未落實建立及未確實執行內控與稽核制度的缺失,對於永豐金租賃公司的海外子公司GC公司在授信上違反風險控管及穩健經營的基本原則。

金管會指出七大缺失 :

一、對於未有實際營業的公司GC公司董事會核給鉅額授信,超過內部信用風限額,且有董事兼任交易管理委員會委員審議授信案,缺乏監督牽制且不利發揮董事職能。

二、未徵提借戶財務報表並落實徵信調查作業,違反內部作業規範。

三、借戶無營業收入,卻提供自行開立之發票作為動用額度依據,未查證發票交易真實性。

四、未確實審核借款用途,借款用途與資金流向不符。

五、持續增加授信額度,未加強債權保障,反而更換擔保值不佳之擔保品。

六、放寬核貸擔保設質條件,准予動撥資金後再補徵提擔保品,違反內部作業規範。

七、借戶未依承諾如期進行還款計畫,GC公司未採債權保全措施,且未依批覆書條件向借戶收足補償金。

此案在立院財委會遭到立委高度質疑,金管會今日也快速作出裁罰。

2017-04-11

台灣e新聞