回首頁
回首頁
 

吹哨者爆料 兆豐「蔡幫」信貸10億2年就倒

因內部人「吹哨」檢舉,永豐三寶案近來如滾雪球般越滾越大,兆豐銀內部也出現吹哨者,在知名討論區上,以「擠牙膏」方式連續爆料,控訴前董事長蔡友才,及前敦南分行經理、現任一○一總經理陳世明等「蔡幫」,濫用權限給予TMT採購公司(TMT Procurement Corporation)高達兩千五百萬美元(約台幣十億元)的無擔保借款,簽約後不到兩年被倒帳。

去年八月,兆豐銀遭美國紐約州金融廳(NYDFS)重罰五十八億元,引發外界洗錢疑雲,兆豐銀積極配合調查,北檢上月才針對洗錢案簽結,認定查無不法。但近來卻有人以匿名方式,在PTT上以「兆豐全民掏空洗錢案內幕」為題,直指蔡友才指示時任兆豐銀敦南分行經理陳世明,毫無擔保就借給TMT採購公司兩千五百萬美元信用貸款,而該公司負責人,就是後來在台灣倒了三十多家銀行、總額二百五十億元的台灣海陸運輸公司(TMT)負責人蘇信吉。

該匿名爆料直接PO(貼)出該案七頁授信契約,直指兆豐銀前董事長蔡友才與借款對象打了幾十次的高爾夫球,就同意這十億元的合約。

百萬資本借10億 兆豐銀稱合理

事實上,該合約原本在二○一一年五月中簽訂,後來在二個月後的七月中進行條文增補,該合約原本就載明此貸款為「購料借款」,合約為期一年,在借款額度內循環使用,借款人必須在銀行墊付款項後的九十天內清償(原為一百八十天)。但這個信貸合約,不過一年多,就因為景氣不佳、TMT爆發財務危機,也跟著被倒帳。

兆豐銀在得知過往貸款合約遭爆料,昨緊急進行了解,並發出正式澄清稿指出,該案是TMT集團因集中購買集團船隊營運所需的油料,由其關係企業(即借款人)向兆豐銀申請開發信用狀及購料貸款,兆豐銀依授信相關規定進行審核;考量該集團當時的船隊規模位居國內第一、航運業營運特性,以及資金用途等因素,認為該授信案用途及額度「尚屬合理」。

但兆豐銀強調,雖初步認定該案的核貸程序,包括複審、稽核等作業,都已依照相關規定辦理,但為求慎重,將再次啟動內部調查,並將調查結果呈報主管機關。

但爆料者質疑,「一間資本額幾百萬的公司,銀行給十億無擔保的借款很正常啊?」「一間在二○一○年前從來沒有一毛錢貸款的神秘公司」,突然「開始了大規模的貸款造船行動」;且「重點是巴拿馬的船籍」。

金管會要查明 若爆料不實重罰

金管會表示,雖沒人檢舉,但已注意到網路上的事件,金管會將會查明真相,且也請兆豐銀儘速對外說明;但若是爆料不實,或刻意散布謠言,可依據銀行法第一二五條之一規定,以散布流言或以詐術損害銀行、外國銀行、經營貨幣市場業務機構經營,可處五年以下有期徒刑,得併科一千萬元以下罰金。

自由時報 2017-06-24


台灣e新聞